Los mejores fondos españoles, al menor coste
Dentro de los fondos de gestoras nacionales, conoce esta selección de fondos cinco estrellas de VDOS dentro de la banda de comisión total de hasta 0,50%.
Con el foco puesto en los costes totales por comisiones, dentro de los fondos de gestoras nacionales, una selección de los que obtienen la calificación cinco estrellas de VDOS nos identifica 15 fondos, dentro de la banda de comisión total de hasta 0,50 por ciento. Comisión que representa la suma de la comisión fija y de depósito.
El primero por rentabilidad durante 2013 es GLOBAL MANAGERS FUNDS con un 16,50 por ciento de rentabilidad acumulada en el año, según VDOS. Tomando como referencia el EURIBOR a 1 año 250 pb, se encuadra en la categoría de Retorno Absoluto, Volatilidad Alta. De acuerdo con su índice de referencia, el objetivo de gestión del fondo (no garantizado) es obtener una rentabilidad anual después de comisiones de EURIBOR a 1 año, incrementado en 250 puntos básicos, con un nivel de volatilidad anual de entre 6% y el 14%. Invierte, directa o indirectamente (a través de otras Instituciones de Inversión Colectiva) en valores de renta fija, tanto pública como privada, y de renta variable, sin limitaciones en cuanto a porcentaje. Gestionado por A&G Fondos (grupo EFG Investment) suma un patrimonio de 28 millones de euros, con una historia por rentabilidad que lo sitúa en el primer quintil tanto a uno y tres meses, como a uno, tres y cinco años. En el último periodo anual registra un dato de volatilidad de 7,63 por ciento. Para invertir en este fondo se requiere una aportación mínima de una participación, siendo su último dato de valor liquidativo de 6,70 euros. Aplica una comisión fija de 0,25 por ciento y de depósito de 0,08 por ciento. Adicionalmente, grava con un 1 por ciento de comisión de reembolso, permanencias inferiores a 6 meses.
De Santander Asset Management, el fondo de la categoría VDOS Mixto Conservador Global FONDO ARTAC se revaloriza un 9,30 por ciento desde el inicio del año. Invierte en torno al 75 por ciento de su cartera en activos de renta fija, que puede incluir hasta un 10 por ciento en depósitos, de emisores tanto públicos como privados, principalmente de países de la Unían Europea, pudiendo invertir en menor medida en otros países de la OCDE. Con 37 millones de euros de patrimonio, se posiciona en el primer quintil por rentabilidad en los últimos periodos a uno y tres meses, así como a uno y tres años, con un controlado dato de volatilidad en el último año de 3,45 por ciento, que lo sitúa en el quintil cuatro por este concepto. Para suscribir este fondos, es necesaria una aportación mínima de una participación que, según el último dato de valor liquidativo, supondría un coste de 86,75 euros. Sus partícipes soportan una comisión fija de 0,30 por ciento y de depósito de 0,10 por ciento. Además, aplica hasta un 3 por ciento de comisión de reembolso, por permanencias inferiores a 30 días, y una comisión variable de 6 por ciento sobre resultados positivos anuales del fondo.
De la categoría VDOS Renta Fija Euro Corto Plazo, SABADELL CORTO PLAZO EURO se revaloriza un 4,07 por ciento en el año, según VDOS. Invierte en renta fija, tanto pública como privada, emitida o negociada en mercados de estados miembros de la Unión Europea, o candidatos a formar parte de ésta, así como de Noruega, Suiza y Estados Unidos, con una duración financiera de la cartera de entre 0 y 2 años y una exposición a divisa no euro inferior al 5 por ciento. Con un patrimonio bajo gestión de 133 millones de euros, muestra una positiva evolución histórica por rentabilidad que lo sitúa en el primer quintil a uno, tres y cinco años, con una volatilidad de 0,90 por ciento en el último periodo anual. La inversión en este fondo no requiere una aportación mínima, aplicando a sus partícipes una comisión de depósito de 0,10 por ciento.
Con excepción del primer fondo reseñado, que por su libertad de invertir en cualquier tipo de activo sin limitaciones, y su elevado limite por volatilidad, tiene un perfil de riesgo alto, el resto de los quince fondos tienen un perfil de riesgo medio o bajo, descontando también dos garantizados que forman parte del grupo.
Directora de Análisis de VDOS
