Lo mejores planes de pensiones del primer trimestre
Una vez más, la renta variable bate por rentabilidad al resto de tipos de activos en lo que a planes de pensiones del sistema individual se refiere.
Una vez más, la renta variable bate por rentabilidad al resto de tipos de activos en lo que a planes de pensiones del sistema individual se refiere. El grupo de planes de pensiones que invierte en activos bursátiles, se revaloriza un 10,64 por ciento en los primeros tres meses del año, según VDOS.
De una selección de planes de pensiones con calificación cinco estrellas de VDOS, el más rentable del periodo es BK VARIABLE AMERICA con una revalorización de 9,61 por ciento en lo que llevamos de año, según VDOS. De la categoría Renta Variable Internacional USA, invierte hasta el 100 por ciento de su patrimonio en renta variable americana, pudiendo variar este porcentaje de acuerdo con la situación del mercado. Gestiona un patrimonio que supera los 114 millones de euros, con una notable evolución por rentabilidad que lo sitúa en el primer quintil a tres años. Su dato de volatilidad en el último año es de 9,81 por ciento, un nivel bastante controlado, considerando el tipo de activo en que invierte. Se requiere una aportación mínima inicial de una participación para suscribir este plan, siendo su último dato de valor liquidativo de 7,24 euros. Sus partícipes soportan una comisión fija de 1,60 y de depósito de 0,10 por ciento.
Un 8,78 por ciento, según VDOS, se revaloriza en los tres primeros meses del año el plan BESTINVER GLOBAL. De la categoría Renta Variable Internacional Global, invierte hasta un 100 por ciento en acciones españolas e internacionales, buscando empresas infravaloradas con gran potencial de revalorización a largo plazo. Diversifica su inversión entre renta variable doméstica y extranjera de acuerdo con el criterio de los gestores, siendo su horizonte de inversión de medio o largo plazo. Suma un patrimonio de más de 378 millones de euros, posicionándose en el primer quintil por rentabilidad a tres meses, así como a uno, tres y cinco años, con un dato de volatilidad en el último año de 9,37 por ciento. Requiere una aportación minima inicial de 100 euros, siendo necesarias aportaciones periódicas de 50 euros para permanecer como participe del plan. Su comisión fija es de 1,75 por ciento, aplicando una comisión de depósito de 0,14 por ciento.
AXA Pensiones (grupo AXA) nos ofrece un tercer ejemplo cinco estrellas con su plan MUNDIPLAN PLAN DE PENSIONES AUDAZ GLOBAL que en lo que llevamos de año acumula una rentabilidad de 9,85 por ciento, según VDOS. Con un horizonte de inversión a medio y largo plazo, invierte al menos un 75 por ciento de su cartera en activos de renta variable, tanto de emisores nacionales como internacionales, en base a una selección realizada siguiendo un prudente criterio de diversificación de riesgos. Con un patrimonio total gestionado de 21 millones de euros, ocupa el primer quintil por rentabilidad tanto a uno y tres meses, como a uno y tres años, posicionándose en el quintil cuatro por volatilidad en el último año, con un controlado dato de 7,18 por ciento. La suscripción de este plan no requiere una inversión minima inicial, aunque si ha de aportarse una cantidad minima periódica de 30 euros para mantenerse como su partícipe. Partícipes a los que grava con una comisión fija de 2 por ciento y de depósito de 0,03 por ciento.
La renta variable ha vivido un excelente primer trimestre durante 2012, con los principales índices estadounidenses alcanzando máximos históricos. El segundo trimestre será potencialmente más rico en volatilidad y con resultados más modestos. Puede ser una oportunidad de entrar en este tipo de activo, a la espera de nuevos máximos en la segunda mitad del año.
En cualquier caso, no olvidemos que la inversión en planes de pensiones de renta variable es adecuada para inversores cuya edad de jubilación quede en el medio/largo plazo y con perfil de riesgo alto. Elevados niveles de rentabilidad, suelen corresponderse con elevados niveles de riesgo.
Directora de Análisis de VDOS
