Riesgo bajo en planes mixtos
¿Cuáles son los planes de pensiones más rentables del año y con menor riesgo?
Si tomamos el nivel de riesgo como referencia y seleccionamos los planes de pensiones del sistema individual con mejores resultados durante el año, con el menor riesgo, encontramos entre ellos planes de renta fija mixtos, Por su vocación mixta, estos planes invierten en activos de renta fija y variable, con una mayor ponderación de la renta fija.
Superando la rentabilidad obtenida por la categoría de Renta Fija Mixta desde enero, de 0,66 por ciento, GAMMA href="http://www.quefondos.com/es/planes/ficha/?isin=N0802">es uno de los destacados, con una revalorización de 3,38 por ciento, según VDOS. Gestionado por Vida Caixa, es un plan de renta fija mixta que gestiona un patrimonio superior a los cuatro millones de euros. Dada su evolución por rentabilidades, se sitúa en el primer quintil tanto a tres meses, como a uno, tres y cinco años, con un dato de volatilidad en el último año de 6,63 por ciento. La inversión en este plan no requiere una aportación mínima inicial o periódica, aplicando a sus partícipes una comisión fija de 0,65 por ciento y de depósito de 0,06 por ciento.
De Axa Pensiones (grupo AXA) el plan MPP MODERADOhref=" http://www.quefondos.com/es/planes/ficha/?isin=N0970"> alcanza una rentabilidad de 1,48 por ciento, según VDOS, desde el 1 de enero pasado. Invierte su cartera en activos de renta fija, tanto pública como privada. En su parte de renta variable, se diversifican las inversiones entre renta variable nacional e internacional, con un horizonte de inversión a medio/largo plazo. Su patrimonio supera los 202 millones de euros, con una historia de rentabilidades que lo posiciona en el primer quintil a uno y tres años. En el último año su controlado dato de volatilidad, de 3,19 por ciento, lo sitúa entre los mejores de su categoría, en el quintil cinco por este concepto. No requiere una aportación mínima inicial, aunque si es necesaria una aportación mínima periódica de 30 euros, gravando a sus partícipes con una comisión fija de 2 y de depósito de 0,03 por ciento.
Un 1,32 por ciento, según VDOS, se revaloriza CAJASUR-E href="http://www.quefondos.com/es/planes/ficha/?isin=N1174"> en el mismo periodo. Biharko Vida y Pensiones (grupo Kutxabank) se encarga de la gestión de este plan que, con un patrimonio de 32 millones de euros, invierte al menos el 70 por ciento de su cartera en renta fija y hasta el 30 por ciento restante en activos de renta variable. Por rentabilidad, muestra una favorable evolución, posicionándose en el primer quintil durante 2009 y 2010. Su volatilidad en el último año, con un dato de 4,06 por ciento, lo sitúa en el quintil cuatro por este concepto. La aportación minima requerida para suscribir este plan es de 150 euros, siendo necesaria una aportación mínima periódica de 30 euros. Grava a sus partícipes con una comisión fija de 1,50 y de depósito de 0,50 por ciento.
Son todos ellos planes de calidad, con calificación cinco estrellas de VDOS, gracias a su positiva evolución por rentabilidad y gestión de volatilidad en los últimos tres años. Adecuados para inversores con perfil de riesgo bajo y cuyo horizonte de jubilación se sitúe en el medio/corto plazo.
Paula Mercadohref="mailto:paula.mercado@vdos.com"">
Directora de Análisis de VDOShref="http://www.vdos.com/">
