BBVA eleva el dividendo un 39% tras batir récord de beneficios con 6.420M€

BBVA obtuvo un beneficio neto de 6.420 millones de euros en 2022, cifra que supera los 6.280 millones esperados por el consenso de analistas y es un récord histórico para la entidad.

Además, el banco anunció un dividendo de 0,43 euros por acción, lo que supone un incremento del 39 por ciento respecto al ejercicio anterior, junto con un programa de recompra de títulos por 422 millones de euros, dijo el banco en un hecho relevante a la CNMV.  

La subida de los tipos de interés impulsó los resultados de la entidad vasca, que se anotó un margen de intereses en el año de 19.153 millones de euros, el 35,8 por ciento más que en el año anterior.

En el trimestre, el margen fue de 5.342 millones de euros, el 34 por ciento más y por encima de los 5.250 millones de euros que esperaba el consenso de analistas de finanzas.com.

Los ingresos recurrentes, que incluyen la suma de margen de intereses y comisiones netas, alcanzaron los 24.507 millones de euros, el 30,7 por ciento más.

Por el contrario, los gastos de explotación, una de las variables más escrutadas este año por el mercado, aumentaron un 15,5 por ciento en 2022, hasta alcanzar los 10.760 millones de euros.

BBVA incrementa el dividendo un 39 por ciento

Tras conocerse estos resultados, BBVA anunció un dividendo en efectivo con cargo a 2022 de 0,43 euros por acción, lo que supone un incremento del 39 por ciento respecto al año anterior, el más alto en catorce años.  

El banco destinará más de 3.000 millones de euros de esta retribución a atender estos resultados, lo que supone un pay out del 47 por ciento.

Este dividendo es el resultado de sumar los 0,12 euros pagados a cuenta el pasado mes de octubre y los 0,31 euros que BBVA abonará previsiblemente en abril.

Además, el grupo puso en marcha un nuevo programa de recompra de acciones por importe de 422 millones de euros, el 1,1 por ciento de su capitalización bursátil.

BBVA eleva la rentabilidad y mantiene la solvencia

Los resultados permitieron al grupo que preside Carlos Torres alcanzar una rentabilidad sobe el capital tangible (ROTE) del 15,3 por ciento, excluyendo los impactos no recurrentes, “muy por encima de la media de sus pares europeos (7,4 por ciento)”, dijo el banco.

Respecto a las métricas de solvencia, BBVA reportó una ratio de capital CET1 ‘fully loaded’ del 12,61 por ciento, por encima del 12,3 por ciento esperado por el consenso de analistas de finanzas.com y del propio rango objetivo de la entidad (11,5-12 por ciento).

Igualmente, el coste del riesgo al cierre del ejercicio se situó en el 0,91 por ciento, frente al 0,93 por ciento reportado el año anterior y por debajo del 1,04 por ciento de 2019, el año anterior a la pandemia.

Turquia aporta 509 millones al resultado de BBVA

Por áreas geográficas, el resultado atribuido en Turquía, el mercado más problemático de la entidad, alcanzó en el trimestre los 324 millones de euros, el 36,1 por ciento menos en euros corrientes, pero el 25 por ciento más a tipos de cambio constantes (deducido el efecto de la inflación).

En el año, la filial turca aportó un beneficio de 509 millones de euros, el 31 por ciento menos que en el ejercicio anterior. No obstante, el consenso de analistas esperaba unos resultados planos por efecto de las normas de contabilidad hiperinflacionaria.

Además, la morosidad en el mercado turco descendió hasta el 5,1 por ciento, respecto al 7,1 por ciento del cierre de 2021, mientras que el coste del riesgo se redujo hasta el 0,94 por ciento, frente al 1,33 por ciento del año anterior.

En cuanto al negocio bancario del mercado turco, la filial reportó un margen de intereses en el trimestre de 823 millones de euros, el 4,9 por ciento superior al trimestre anterior y a tipos de cambio constantes.

México impulsa los resultados de BBVA

En México, uno de los mercados más importantes del banco, BBVA reportó un resultado atribuido en el año de 4.182 millones de euros, el 44 por ciento más y nuevo récord para esta división. Esta cifra supone el 65 por ciento de todo el beneficio del grupo.

La entidad dijo que el crecimiento de los ingresos recurrentes “compensó con creces el incremento de los gastos en un entorno de mayor inflación”.

Igualmente, la morosidad del mercado mexicano se redujo hasta el 2,5 por ciento, frente al 3,2 por ciento anterior. Y el coste del riesgo hasta el 2,47 por ciento, respecto al 2,67 por ciento de 2021.

En España, BBVA reportó un resultado atribuido de 1.678 millones de euros, el mayor beneficio de los últimos doce años y un 8,4 superior a las cifras de 2021.

El resultado se vio impulsado por el incremento del margen de intereses y los resultados de las operaciones financieras.

Además, incluye un impacto neto de 201 millones por la compra de oficinas a Merlin por 201 millones. Sin este impacto, el resultado habría sido de 1.879 millones, el 21,4 por ciento más.

BBVA espera un crecimiento del 20 por ciento en el margen de intereses en España

En cuanto a las guías de 2023, el banco espera que los ingresos recurrentes crezcan en torno al 25 por ciento, con un coste del riesgo que se mantendrá en los 100 puntos básicos y costes recurrentes en línea con la inflación.

En España, la entidad adelantó que el margen de intereses crecerá el 20 por ciento en 2023. El crédito se mantendrá plano y los costes crecerán a dígito medio, mientras que el coste del riesgo se situará en los 35 puntos básicos, frente a los 28 puntos de 2022.

Para el mercado mexicano, el margen de intereses crecerá el 15 por ciento, pero los costes crecerán a doble dígito, lo mismo que el crédito.

En Turquía, BBVA no ofreció ninguna guía concreta debido a la incertidumbre actual del país y se limitó a señalar que la contribución del país en 2023 será similar a la del año anterior.

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