Los planes de pensiones de bolsa española que brillan a 3 meses
Los planes de pensiones de bolsa española han logrado una rentabilidad media del 4,96% en los últimos tres meses, convirtiéndose en la categoría más rentable en ese periodo
El final oficial del verano es un buen momento para evaluar cómo han evolucionado las inversiones y hacer balance de cómo se afronta el último trimestre del año.
En este sentido, a pesar del susto que se dieron los mercados el pasado día 5 de agosto cuando, tras unos datos negativos sobre la economía norteamericana, el Nikkei cedió un 12,40 por ciento y se dio un efecto contagio que se propagó a la gran mayoría de parqués internacionales, se puede decir que el verano ha sido propicio para las inversiones en renta variable.
En el caso de los planes de pensiones, cabe destacar la evolución en los últimos 3 meses de los planes de la categoría VDOS de Renta Variable España, que han logrado una rentabilidad media de un 4,96 por ciento, siendo la más rentable en este periodo.
Si ampliamos a la evolución en el año vemos cómo esta rentabilidad se amplía a un 13,90 por ciento, lo que la situaría como la segunda más rentable en 2024, solo superada por la categoría de renta variable internacional USA.
Sin embargo, este buen dato de los planes de renta variable española en términos de rentabilidad no se ha visto correspondido con los datos de aportaciones netas, acumulando en el trimestre reembolsos netos de 15 millones, lo que sitúa el patrimonio total gestionado a día 17 de septiembre en los 805 millones, lo que supone tan solo un 0,96 por ciento del patrimonio total invertido en planes de pensiones individuales.
Los planes de pensiones de bolsa española más rentables del verano
Por planes, el más destacado en términos de rentabilidad a 3 meses es el Naranja IBEX 35, con un 6,45 por ciento, siendo esta rentabilidad de un 27,15 por ciento a un año y de un 43,56 por ciento a 3 años, con una volatilidad en un año del 17,27 por ciento.
Gestionado por Renta 4 Pensiones, el plan tiene una política de inversión global enfocada a replicar el índice Ibex 35. Puede invertir un porcentaje de su cartera en acciones o participaciones de otras instituciones de inversión colectiva, respetando siempre la normativa vigente en cada momento. Puede invertir en todos los mercados mundiales. Si bien, por lo general dirigirá sus inversiones a España.
Le sigue el CABK RV nacional, con un 16,45 por ciento a 3 meses. A un año esta rentabilidad se incrementa al 24,74 por ciento y, a 3 años, al 41,02 por ciento, siendo la volatilidad a un año del 17,28 por ciento.
Gestionado por Vidacaixa, el plan tiene el objetivo a largo plazo de replicar el comportamiento del índice español de renta variable IBEX 35.
Con un 4,59 por ciento de rentabilidad a 3 meses les sigue el RGARENTA VARIABLE ESPAÑOLA, siendo esta rentabilidad del 23,03 por ciento a 1 año y de un 31,83 por ciento a 3 años, con una volatilidad a uno del 15,75 por ciento.
El plan de RGA Rural Pensiones invierte al menos el 95 por ciento de la cartera en valores de renta variable de emisores, principalmente en los valores que componen el IBEX 35, sin excluir la posibilidad de invertir en menor proporción en otros valores de renta variable española incluidos en el índice general de la Bolsa de Madrid.
El resto de sus inversiones se dirigirán hacia activos del mercado monetario de elevada liquidez, emitidos por entidades pertenecientes a países de la Unión Europea o de la OCDE.
Aunque el verano ha traído un escenario positivo para los planes de renta variable española, las salidas netas de capital reflejan prudencia por parte de los inversores. El equilibrio entre rentabilidad y estabilidad seguirá siendo el desafío principal, por lo que es importante contar con una cartera bien diversificada y adecuada al perfil de riesgo individual.
